Вместо вложенных в капитал банка «Открытие» ОФЗ Агентство по страхованию вкладов получит его акции. Вопрос о конвертации вынесен на собрание акционеров банка. Процедура сопряжена с рисками подачи исков к банку другими кредиторами

РБК ознакомился с материалами к внеочередному собранию акционеров банка «ФК Открытие», которое было намечено на понедельник, 30 октября. Среди вопросов, по которым акционерам предлагалось голосовать (заочно), — увеличение уставного капитала банка на 67,5 млрд руб. путем допэмиссии акций. Это первое собрание акционеров с момента начала санации банка (санирован в конце августа этого года).

Ранее представители ЦБ утверждали, что после оценки ситуации в банке и определения размера дыры в его балансе банк будет докапитализирован за счет средств ЦБ. Однако пока речи об этом в материалах к собранию не идет. Окончательная оценка банка временной администрацией еще не завершена.

Сейчас речь идет о конвертации субординированного долга банка перед Агентством по страхованию вкладов (АСВ) в акции «ФК Открытие». Для этого и делается допэмиссия.

ОФЗ на акции

Именно АСВ приобретет допэмиссию, следует из документа, при этом не за деньги, а путем обмена субординированных обязательств банка перед АСВ на акции. Эти обязательства были выпущены банком два года назад, в мае 2015 года, для получения в капитал облигаций федерального займа (ОФЗ) в рамках госпрограммы докапитализации банков за счет госбумаг. Такая процедура была предусмотрена законодательством об использовании государственных ценных бумаг для повышения капитализации банка (состоит из поправок в серию законов, регулирующих деятельность банков, ЦБ, АСВ и пр.).

Теперь, когда «ФК Открытие» находится на санации, соответствующие обязательства конвертируются в акции банка. Это было заложено изначально в условия привлечения ОФЗ (информация об этом раскрыта на официальном сайте банка «ФК Открытие»).

Программа докапитализации российских банков через облигации федерального займа (ОФЗ) — одна из антикризисных мер правительства, которая была принята в декабре 2014 года и осуществлялась через АСВ. Согласно правилам программы, для получения ОФЗ в капитал банки должны были иметь капитал не менее 25 млрд руб., а доля кредитов физлицам в их кредитном портфеля должна была быть более 50% от активов (без учета ипотеки, впоследствии исключение по доле розницы было сделано в интересах банка «Русский стандарт»). При этом получатели госсредств должны наращивать кредитование важных отраслей экономики не менее чем на 1% в месяц. Поддержка кредитования реального сектора заявлялась как официальная цель программы. Владельцы банков, получивших ОФЗ, должны были докапитализировать свои кредитные институты со своей стороны не менее чем на 50% от полученного таким образом от АСВ финансирования в течение трех лет с его получения. Всего ОФЗ получили 34 банка на сумму более 800 млрд руб.

Накопилось

Как уточнили в пресс-службе АСВ, соответствующий субординированный заем банка «ФК Открытие» составляет 55,6 млрд руб., указанная в материалах к собранию итоговая сумма складывается из него, субординированного займа на 9,5 млрд руб., полученного в рамках этой же программы банком «Петрокоммерц» (прекратил деятельность в 2015 году путем реорганизации в форме присоединения к «ФК Открытие»), а также процентов, накопившихся по этим субординированным займам.

Как проголосовали акционеры банка по вопросу о конвертации обязательств перед ОФЗ в акции, неизвестно. На момент публикации материала сообщений об итогах собрания акционеров банк не раскрыл. На запрос РБК об итогах голосования ни в банке, ни в ЦБ на момент публикации материала не ответили.

Скрытые риски

Хотя де-юре конвертация субординированного долга по ОФЗ в акции законна, у нее могут быть скрытые риски, указывают юристы.

Как отмечает партнер коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов, субординированные долги прочих кредиторов банка «ФК Открытие» не конвертируются, а просто списываются для закрытия дыры в банке. «Это означает, что у них нет даже теоретических шансов, как у АСВ, вернуть хоть какие-то средства, продав полученный пакет акций после оздоровления банка», — рассуждает он. По мнению Дубова, это ставит в неравное положение АСВ и других держателей субординированного долга банка «ФК Открытие». Результатом может стать обращение держателей других субординированных долгов банка «ФК Открытие» в суд в попытке оспорить списание.

Впрочем, как отмечает юрист Tertychny Agabalyan Иван Тертычный, шанс на успех имеют лишь держатели самого старого субординированного займа с погашением 26 апреля 2019 года на $500 млн, условия которого не предполагают ни списания, ни конвертации. Причем им, указывает юрист, лучше требовать через суд, если они примут такое решение, просто возврата инвестиций.

Источник: rbc.ru